Что собой представляет мошенничество с материнским капиталом

Общие положения

Материнский капитал — денежная помощь, предназначенная для семей с двумя и более детей. Средства выдаются, начиная с 2007 года всем родителям, имеющим гражданство РФ и подходящим под требования программы. Деньги выдаются при отсутствии другой материальной поддержки от государства.

Величина материнского капитала время от времени пересматривается. В 2007 году родители получали 250 000 рублей. В 2012 году матпомощь возросла до отметки в 387 тысяч рублей, а в 2015-м — до 453 000 р. В 2018 году действует норма трехлетней давности, но в ближайшее время возможен пересмотр размера выплат.

Маткапитал доступен следующим гражданам РФ:

  • Женщинам, родившим от двух и больше детей.
  • Мужчинам, усыновивших от двух и более чад.
  • Отцу (вне зависимости от гражданства) при завершении господдержки матери по любой из причин (гибель, лишение прав на воспитание).
  • Лицам, имеющим ребенка до 23 лет, учащегося в ВУЗе на очном отделении.

Маткапитал относится к целевой поддержке, поэтому его расходование возможно для решения следующих задач:

  1. Погашение долга по ипотеке.
  2. Улучшение условий проживания посредством ремонта или покупки нового жилья.
  3. Возведение нового дома.
  4. Траты на образование ребенка (оплату услуг детского сада, ВУЗа, проживание в общежитии во время обучения и так далее).

Полный список приводится в соответствующем ФЗ под номером 256, и с ним можно ознакомиться отдельно.

Государственная поддержка семьи

Материнский капитал представляет собой материальную поддержку для семей с двумя, тремя и большим количеством детей. Предоставляется она с 01.01.07 г. всем родителям и детям, имеющим гражданство Российской Федерации. Получение помощи данного типа возможно только в случае, когда иная материальная поддержка со стороны государства отсутствует.

Размер материнского капитала ежегодно индексируется, величина его увеличивается постоянно:

  • 2007 год – 250 тыс. руб.;
  • 2012 год – 387 тыс. руб.;
  • 2015 год – 453 тыс. руб.

При этом право на материнский капитал имеют следующие категории лиц:

  • женщины, родившие 2 или более детей и при этом являющиеся гражданками РФ;
  • мужчины, усыновившие 2 или больше детей – и при этом являющиеся гражданами РФ;
  • отец (независимо от наличия или же отсутствия гражданства) по причине окончания государственной поддержки матери детей по какой-либо причине (лишение прав на ребенка, смерть);
  • имеющие несовершеннолетнего ребенка или же не достигшего 23 лет и обучающегося на очной форме в высшем учебном заведении – при отсутствии права на дополнительные меры поддержки со стороны государства.

Так как величина сумма материнского капитала достаточно существенна, с каждым днем возникает все больше способов мошенничества с ней.

Данная разновидность материальной поддержки является целевой, основное предназначение капитала следующее:

  • погашение ипотечного займа;
  • улучшение жилищных условий путем проведения ремонта или же приобретения новой недвижимости;
  • строительство нового дома.

Также возможно потратить средства на образование ребенка следующим способом:

  • проживание во время обучения;
  • оплата образовательных услуг;
  • оплата услуг детского сада или иных подобных учреждений.

Полный перечень способов реализации материнского капитала – очень велик. Это также отчасти является причиной большого количества способов мошенничества с ним.

Основания для наказания

Пользу маткапитала в России трудно переоценить. С помощью полученных денег семьи решают вопрос с жильем, обучают ребенка или устраняют иные трудности (в пределах разрешенного применения). Но существует и обратная сторона — риск мошенничества со стороны  нечестных граждан. Представители правоохранительных органов часто сталкиваются с попытками обмана или подкупа должностных лиц для реализации разного рода махинаций.

Сегодня 9 из 10 преступлений, связанных со статьей 159.2, касается незаконного получения маткапитала. Не удивительно, что власти всерьез задумались об актуальности пролонгации услуги.  Правоохранительные структуры делают все возможное для  выявления обмана, наказания за мошенничество с материнским капиталом и предотвращения таких действий в будущем.

По статье 159 УК РФ к основаниям для привлечения к ответственности за незаконные схемы с маткапиталом стоит отнести:

  1. Подделка личных данных в процессе подачи заявки на оформление маткапитала в ПФР. В этом случая заявитель намеренно указывает некорректные сведения для получения матпомощи от государства.
  2. Отказ от передачи работникам ПФР необходимой информации, касающейся жизненных обстоятельств или важных факторов. В результате маткапитал не удается получить на законных основаниях.
  3. Недвижимость, на которую используется государственная помощь, покупается не для проживания (к примеру, для последующей сдачи в аренду и получения прибыли).
  4. Обналичивание маткапитала путем привлечения и подкупа представителей уполномоченных органов.
  5. Подделка документации с целью получения денежного пособия.
  6. Указание в бумагах стоимости недвижимости, значительно превышающей реальную цену.
  7. Прочие действия, противоречащие требованиям ФЗ под номером 256.
Предлагаем ознакомиться:  Средняя численность и среднесписочная численность: разница

Наличие указанных выше оснований является достаточным фактором для открытия дела, а в дальнейшем для привлечения человека к уголовной ответственности (в случае доказательства вины).

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

Что собой представляет мошенничество с материнским капиталом

У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке. В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье.

Предлагаем ознакомиться:  Правила буксировки автомобиля на жетской и гибкой сцепке: штрафы за нарушение, рекомендации

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.

Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату. В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью,  либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы  отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Существует множество способов мошенничества с материнским капиталом.

Наиболее распространенными и часто используемыми являются следующие:

  • обналичивание средств;
  • получение лицами, не имеющими на него прав;
  • ипотека;
  • аферы должностных лиц.
Очень важно помнить, что использование любого из обозначенных выше способов мошенничества карается действующим на территории Российской Федерации законодательством.

Мошенничество со средствами МК

Судебная практика в этой сфере накопилась уже достаточно обширная, именно поэтому не стоит пытаться обмануть государство – наказания за подобное деяние попросту не избежать.

Всевозможные схемы получения средств материнского капитала очень сложны и достаточно сильно запутаны. Они рассчитаны на две проблемы в государстве:

  • высокий уровень коррупции;
  • отсутствие проверок проведения различных сделок.

Уже в 2007 году было осуждено более десятка матерей, пытавшихся различными способами незаконно реализовать рассматриваемую социальную поддержку.

Аферы с ипотекой

Наиболее распространенный способ обмана касается применения маткапитала под ипотеку. Вариантов обмана много. Выделим два основных:

  1. Оформление фиктивного соглашения с подставным субъектом на покупку недвижимости.
  2. Заключение договора с сотрудником банка-кредитора, выдающего ипотеку.

В первом случае недвижимость покупается по реальной цене, но с применением поддельного договора. Банковское учреждение соглашается на выдачу займа, а после продавец переводит деньги на свой счет. Далее происходит обналичивание денег, гасится долг, а маткапитал отдается родителям (кроме процентов за работу).

Второй вариант обмана применяется в более редких случаях. Это связано с необходимостью наличия тесного знакомства с работником банковского учреждения. Последний должен согласиться на обман государства. Важно, чтобы у банкира был доступ к распределению денег и возможность их ввода-вывода.

Во втором случае оформляется поддельное соглашение на покупку жилья, которого нет в наличии. Собираются необходимые бумаги, после чего передаются в ПФР. Далее деньги переводятся в банк, а сотрудник использует один из доступных способов для обналичивания средств. Выявить факт преступления трудно, ведь проверка факта существования недвижимости, покупаемой за маткапитал, не осуществляется.

Меры предотвращения

По причине частых махинаций с материнским капиталом Совет Федераций относительно недавно одобрил закон, позволяющий отделениям ПФР любого уровня осуществлять контроль за соблюдением правил использования данной социальной поддержки.

При этом данные запросы в обязательном порядке должны рассматривается в двухнедельный срок.

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги. В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты. Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Отдельно о взятках

Из сказанного видно, что мошенничество с маткапиталом жестко наказывается. Это необходимо, чтобы исключить случаи обмана в будущем. Здесь важно помнить о еще одной статье УК РФ — 291-й. В ней оговорена ответственность за передачу взятки уполномоченному органу. Если мошенник лично или с привлечением третьего лица (к примеру, специалиста по продаже недвижимости) пытается получить маткапитал с помощью должностного лица, такое действие влечет за собой тяжкие последствия.

За передачу взятки посредник или лично получатель матпомощи может получить штраф размером до 500 000 р., отправиться на исправительные или принудительные работы (до двух и до трех лет соответственно). Иногда суд отправляет в тюрьму и назначает штраф размером 5-10 крат от переданной должностному лицу взятки. Более подробно наказание рассмотрено в УК РФ, статье 291.

Работники ПФР во избежание проблем сразу предупреждают получателей о рисках и последствиях, имеющих место при указании неправдивой информации, передаче поддельных документов или попытке подкупа. По российскому законодательству устного предупреждения хватает, чтобы считать получателя маткапитала информированным о вероятных последствиях за нарушение законодательства.

Можно ли избежать ответственности

Чтобы исключить проблемы с законодательством, важно избежать любых мошеннических действий с получением материнского капитала. Практика показывает, что прокуроры жестко подходят к обвинению и требуют для злоумышленников максимальную меру наказания.

Важно внимательно изучить ФЗ №256 и использовать материнский капитал строго по назначению, а именно для улучшения условий проживания, перечисление денег для формирования пенсии матери, оплату образования или приобретение специального оборудования для детей-инвалидов (при возрасте до 3-х лет).

Материнский капитал

Кроме того, важно внимательно изучать содержание заявления и документов, передаваемых работнику уполномоченного органа. Отдельное внимание должно уделяться правильности указания личных сведений, стоимости квартиры и других данных. Выявление обмана может стать поводом для заведения уголовного дела.

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами. Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату. Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector