Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Банкротство организации по заявлению кредитора

Об общих понятиях, целях и задачах банкротства я писал в статье Несостоятельность, банкротство предприятия. Быть может звучит противоречиво, но взыскание задолженности – далеко не всегда является целью подачи кредитором заявления о признании должника несостоятельным. Я привык к тому, что большое количество заявителей пользуются этим правом «на автомате», когда контрагент просто не исполнил решение суда о взыскании денег.

Банкротство организации с целью возврата денег должно быть хорошо продумано и спланировано. Точнее, им должна заниматься команда из банкротного юриста и арбитражного управляющего.

https://www.youtube.com/watch?v=r3F2hWMLu0c

Ранее, года 3-4 назад я скептически относился к этому подходу. Исключение составляли только злостные неплательщики из категории монополистов, других крупных и государственных предприятий (см. статью Взыскание долга с неимущего должника). Однако, годы работы показали работоспособность заявления о банкротстве должника.

Лично я разделяю такую процедуру на два вида:

  • подача заявления с целью банкротства – планируется работа по сопровождению процедуры (в течение примерно 1 года)
  • подача заявления без цели банкротства – планируется только лишь воздействие на должника и начальные действия после введения процедуры

Для введения процедуры должны быть выполнены минимальные требования – получено решение арбитражного суда о взыскании суммы более 100 000 рублей (и 10 000 руб. с индивидуального предпринимателя). Есть еще требование о неуплате этой суммы более 3-х месяцев, но к моменту вступления решения суда в законную силу этот срок в любом случае проходит.

Безусловно, процедура должна быть контролируемой. Помимо лояльного арбитражного управляющего должна быть крупная относительно других кредиторов задолженность. Шансы получить задолженность 10 млн. руб. при банкротстве, в которое «подключились» кредиторы на 200 млн. руб., отсутствуют. К этому я еще вернусь в заключительной части статьи о взыскании в уже существующей процедуре банкротства.

Конкретные техники работы я опубликовать, к сожалению, не могу, так как это ноу-хау. Но, стоит отметить, что мало компаний, которые смогут молчать и бездействовать, когда незнакомые им люди на законных правах запрашивают всю хозяйственную документацию для ее анализа и выводов о законности самой деятельности фирмы.

Мы занимаемся поиском недобросовестных контрагентов (фирм-однодневок, фирм-помоек, номинальных учредителей и директоров и др.), невыгодных сделок (сомнительных, подозрительных, не соответствующих рыночным условиям) и любых других темных пятен в истории компании-должника для выводов об их законности… А за непередачу этих документов закон предусматривает специальную (субсидиарную) ответственность руководителя по всем долгам предприятия.

Общий порядок взыскания долгов с физлиц, ИП или компаний, признанных банкротами, следующий. Сначала средства, как гласит статья 855 ГК РФ, выплачивают по внеочередным/текущим требованиям, затем — по первой очереди (к ней относятся капитализированные средства, которые нужно заплатить из-за причинения вреда здоровью и жизни).

Должники погашают задолженности, включенные в специальный реестр требований. При выплате учитывается очередность, а средства перечисляются кредиторам пропорционально. Поэтому, чтобы вернуть долг в как можно большем объеме, пострадавшим компаниям и лицам необходимо предпринимать дополнительные усилия:

  • рассматривать возможность отстранения и смены арбитражных управляющих — участвовать в собраниях кредиторов, посвященных этому вопросу;
  • взыскивать дебиторскую задолженность;
  • оспаривать сделки по выводу активов;
  • привлекать должников к субсидиарной ответственности;
  • выявлять признаки преднамеренного объявления банкротом и так далее.

Процедура банкротства — нередко единственный шанс получить задолженность с лица, признанного несостоятельным. После того, как суд вынесет решение, должник теряет возможность распоряжаться средствами. Арбитражный управляющий, создающий конкурсную массу, следит за тем, как совершаются сделки и ведет расчеты с кредиторами согласно законодательству.

Как взыскиваются долги с обанкротившихся физических лиц

Если в качестве должника выступает юридическое лицо, кредиторы сталкиваются с проблемой, как взыскать задолженность. Если предприятие не имеет денежных средств, чтобы полностью погасить свои обязательства, к нему применяется процедура банкротства, позволяющая обеспечить погашение долгов путем продажи имущества, принадлежащего компании.

Если для самой организации процедура банкротства нередко является единственной возможностью расплатиться с долгами, то кредиторы сталкиваются с неудобствами, связанными с необходимостью выполнения некоторых действий для признания кредиторской задолженности с целью включения ее в список требований.

Взыскание долгов через процедуру банкротства несет в себе важные преимущества. После вынесения решения суда предприятие — должник теряет право распоряжаться своими активами. За совершением любых сделок наблюдает арбитражный управляющий, который создает конкурсную массу и рассчитывается с кредиторами. Осуществление любых сделок возможно лишь согласно назначенной процедуре конкурсного производства.

В результате правильного оформления всей документации и наличия правового сопровождения кредиторы могут рассчитывать на получение:

  • основного долга;
  • неустойки, сумма которой должна быть указана в договоре с контрагентом;
  • компенсацию убытков, связанных с невыполнением долговых обязательств;
  • сумму назначенных штрафных санкций;
  • компенсацию за привлечение адвокатов Арбитражного управляющего и других специалистов.

Распределение конкурсной массы.

Процедура банкротства позволяет кредитору получить определенную степень контроля над активами должника. На время проведения процедуры на деятельность организации накладывают ряд ограничений, которые препятствуют уменьшению размера потенциальной конкурсной массы.

Профессиональный подход специалистов по юридическому сопровождению взыскания долгов через процедуру банкротства позволяет избежать подводных камней и получить полное удовлетворение всех финансовых претензий к должнику.

Физическое лицо с 2015 года имеет право самостоятельно признавать себя обанкротившимся (например, взяв кредит и не справившись с выплатой). Необходимо обратиться в суд с заявлением о начале процедуры. Признать себя обанкротившимся физлицо:

  • обязано, если общая сумма всех долгов превысила 500 тысяч российских рублей, и они просрочены на 3 месяца и более;
  • имеет право, если задолженность меньше, чем 500 тысяч рублей — но придется доказать, что вернуть кредиты оно не в состоянии и после внесения обязательных платежей на руках остается сумма, меньшая, чем прожиточный минимум.
Предлагаем ознакомиться:  Договор дарения дома с кчастком от мужа жене

У кредиторов также сохраняется возможность развернуть процедуру, обратившись в суд. Это следует делать, если есть подозрения в платежеспособности должника, или он не соглашается погасить сумму добровольно, в ходе мирного соглашения. Важно, что при разворачивании процедуры банкротства свои деньги в установленном порядке получают даже те кредиторы, которые лично не обращались в суд и не требовали возмещения в исковом заявлении. При этом существуют долги, в отношении которых нельзя объявить себя обанкротившимся. Это задолженности по:

  • невыплаченным зарплатам и выходным пособиям (в отношении физлиц это касается ИП с сотрудниками);
  • алиментам;
  • компенсациям за вред — физический (жизнь, здоровье) и моральный;
  • субсидиарной ответственности (в отношении контролирующих лиц);
  • текущим платежам и другим обстоятельствам, связанным непосредственно с личностью физлица или оговоренным в правовых нормах.

К процедуре привлекается специальный финансовый управляющий, который проводит анализ долга и согласовывает с кредиторами план выплат. Оплачивать его услуги должен сам должник.

Обращаясь в суд, кредитор может возместить непогашенные суммы за банковские кредиты, займы, расписки, просрочки по платежам ЖКХ и так далее. Если с физлицом произошел фатальный случай (кома, смерть), это не отменяет правил — обязанность рассчитаться передается наследникам. Однако, есть случаи, при которых обязательства не гасят, а только уменьшают на сумму, вырученную от продажи имущества. К ним относят:

  • уголовную или административную ответственность задолжавшего физлица, наступившую вследствие фиктивного или неправомерного банкротства;
  • предоставление судебному органу или управляющему недостоверной или неполной информации;
  • случившееся и выявленное мошенничество, умышленное уклонение от необходимости платить и так далее.

Процедуру наблюдения и наложения ареста на имущество запускают только после получения судебного решения. Продается все, что имеет физлицо, кроме единственного жилья (включая ипотечное), бытовой техники стоимостью менее 30 тысяч рублей, личных вещей, домашних питомцев, пищевых продуктов, государственных наград и денег в размере не более прожиточного минимума на гражданина и его иждивенцев. Также не подлежит изъятию имущество, которое служит единственным средством заработка — но это придется доказать.

Оценка и реализация имущества длится до 6 месяцев. По решению суда срок может быть пролонгирован, а при готовности физлица погасить долг процедура откладывается на месяц (не дольше). В процессе конкурсного производства имущество продается через электронную систему торгов, а выручка направляется кредиторам. В это время пени, штрафы по платежам на заемщика не накладываются.

Если средств у физлица недостаточно для удовлетворения всех требований, средства, вырученные от реализации собственности, распределяют между кредиторами, придерживаясь принципа пропорциональности суммам, включенным в реестр (если по законодательству не предусмотрено иных действий).

Предприятия в любой организационной форме (АО, ООО и так далее) проходят процедуру, позволяющую высудить задолженность и возместить средства, причитающиеся кредиторам. Чтобы начать процесс банкротства, необходимо обращаться в арбитраж с заявлением. Делать это вправе сами несостоятельные компании, их участники (основатели), уполномоченные инстанции или субъекты, относящиеся к конкурсным кредиторам.

Заявление о признании банкротства юрлица подается, если оно неспособно уплатить долг по денежным обязательствам, платежам и просрочка составила более трех месяцев с надлежащей даты исполнения, или совокупный размер требований к компании равен или превышает 100 тысяч рублей. При отсутствии хотя бы одного из критериев суд отклонит документ (принимать его запрещается законом), и кредиторам необходимо будет обращаться в арбитраж в исковом порядке или подождать, пока сумма достигнет нужного порога.

Производство по разбирательству — ответственный этап, на котором, чтобы получить причитающиеся суммы, нужно тщательно сформулировать требования. Они подразделяются на условно установленные и установленные. Первые не определены изначально, и ответчик вправе не соглашаться с ними. Вторые определяются решением суда или иным официальным документом, подтверждающим факт признания требований компанией-банкротом.

  • суд принимает заявление и назначает наблюдение, чтобы обеспечить сохранность активов обанкротившейся компании, провести анализ её финансового состояния, составить реестр кредиторов и провести их первое собрание;
  • кредиторы предъявляют требования не позднее, чем через 30 суток с момента опубликования сообщения о введении наблюдения;
  • разрабатывается реструктуризационный план — его составляет сотрудник арбитража, он действует до пяти лет, после чего, если задолженности не погашены, предприятие ликвидируют;
  • определяется очередность — сначала текущая, первая и вторая, потом возвраты средств организациям, у которых находится имущество компании в залоге, затем ответчик должен выплатить деньги вне- и бюджетным фондам и прочим кредиторам;
  • кредиторы, которых не устраивает план и порядок очередности, обращаются в суд, подают прошение о замене арбитражного сотрудника и, в случае удовлетворения претензии, назначается новый управляющий.
Предлагаем ознакомиться:  Большая задолженность по алиментам как взыскать

Чтобы быть включенным в реестр, кредитор должен подать письменное заявление в арбитраж, рассматривающий дело. Его принимают при соответствии критериям. В заявлении указываются наименования инстанции, заявителя, ответчика, обстоятельства, обосновывающие требования, их подтверждение и сумма задолженности с расчетом.

Дела о банкротстве — одни из наиболее сложных в правовой практике. Обращайтесь в «Центр эффективного взыскания», опытные юристы с профильной специализацией оперативно придут к вам на помощь и защитят ваши интересы.

19.03.18

Как взыскиваются долги с обанкротившихся физических лиц

Процедура банкротства осуществляется согласно законодательству Российской Федерации, и, несмотря на длительность, часто является единственной возможностью легального возврата долгов. Наличие большого числа требований к оформлению документов, и проведению процедуры банкротства создает дополнительные трудности, преодолеть которые можно с помощью квалифицированных юристов.

Некоторые кредиторы, в силу определенных трудностей процедуры банкротства, выбирают другие способы получения долгов. Альтернативный метод – взыскание через судебных приставов, несмотря на предполагаемую эффективность, относится к числу самых ненадежных способов.

Как правило, судебные приставы, будучи не заинтересованы в качественном выполнении поставленных задач, выполняют свою работу формально и неэффективно. Если имущество должника находится в других регионах, или же оно намеренно скрыто, то поисковые работы не принесут желаемого результата.

Законодательством предусмотрены и иные возможности контроля кредиторами процесса взыскания долгов. Арбитражный управляющий имеет право проводить комплекс мер, направленных на выявления фиктивного банкротства предприятия-должника, если такое имело место.

19.03.18

Получение средств с обанкротившихся юридических лиц

В статье Стоимость банкротства в Москве я писал о порядке определения цены ведения процедур банкротства для самого должника, когда банкротство вводится по его инициативе, и для кредитора – исходя из общих принципов. Так, можно заключить, что в г. Москве и Московской области стоимость такой работы колеблется, по общему правилу, в диапазоне 300-700 тыс. руб.

Я долго пытался снизить эту цифру для кредиторов, т.к. при отсутствии каких-либо гарантий (человеческий фактор и “точку невозврата” никто не отменял), очевидно, это слишком высокая цена. Более того, исходя из общих условий работы арбитражных управляющих отсекается целесообразность взыскания задолженностей менее 1-1,5 млн. руб. А я, по общему правилу, работаю с задолженностями от 200 000 руб.

И у меня получилось – сегодня я успешно работаю по возврату задолженностей с рядом арбитражных управляющих на совершенно иных условиях. Заказчики оплачивают только аванс (по аналогии с ведением арбитражного дела) и в течение месяцев компенсируют только текущие расходы – 10-30 тыс. руб. за всю работу.

От ежемесячного вознаграждения арбитражный управляющий отказывается – таковы условия работы со мной. Основная часть гонорара устанавливается в процентом соотношении от суммы долга и уплачивается только после получения кредитором денег. Как правило, на этом этапе работы заказчики готовы платить большую сумму, чем установлена по договору на оказание юридических услуг потому, как надежды получить деньги уже оставлены.

С такой ценовой политикой нам удалось привлечь больше компаний для работы и больше должников к исполнению своих обязательств.

До этого момента речь шла о введении процедуры банкротства организации кредитором, а теперь я скажу несколько слов о возможностях организаций в уже существующих делах о банкротстве.

Оптимистичные прогнозы и те, редкие случаи, когда учредители либо третьи лица погашают всю кредиторскую задолженность, я оставлю. Следует обсуждать те ситуации, когда у компании особо нет имущества на балансе и недостаточно денежных средств на счетах, но есть много кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

В таких ситуациях получить деньги ранее других кредиторов, вне установленной законом очереди, нельзя. Этот запрет охраняется не только законодательством о банкротстве, но и – уголовным. Действия руководства должника и арбитражных управляющих по преимущественному удовлетворению требований кредитора выходят за пределы правового поля и тут не обсуждаются.

Предлагаем ознакомиться:  Банкротство наследственной массы: пробелы гражданского законодательства и возможности их восполнения

Учитывая, что ситуации расчета со всеми кредиторами силами и средствами банкрота быть не может, т.к. в этом случае и банкротства не могло бы быть, свои деньги в желаемом размере кредиторы не получат. По практике, когда расчеты и происходят, то от 3-5% до 10-15% от суммы задолженности.

Есть возможности по оспариванию сделок должника и привлечению руководителя и собственников (контролирующих лиц) к субсидиарной ответственности, но, даже, при удовлетворении таких требований и взысканию каких-либо денег – они распределяются между арбитражным управляющим (его текущие расходы погашаются вне очередности) и всеми кредиторами пропорционально их требованиям.

Иногда, должник, предвидя собственное банкротство, самостоятельное подает заявление в суд с просьбой признать его предприятие банкротом. Если суду будут представлены объективные доказательства неспособности истца выплатить задолженность, то суд может удовлетворить иск.

Проблема заключается в том, что в законе №127 «О несостоятельности (банкротстве)» нет положений, которые могли бы прояснить механизм определения неспособности предприятия выполнять свои долговые обязательства в будущем.

Поэтому должник может стать объектом внимания со стороны органов правопорядка, которые предпримут попытки уличить истца в намерении умышленно обанкротить организацию.

Предприятие-должник обязано подать заявление в суд, в случае очевидной неспособности выполнить долговые обязательства перед кредиторами, после полного расчета хотя бы с одним из них. В качестве доказательств должник может предъявлять:

  • договора;
  • финансовую документацию;
  • сведения об имуществе должников.

Этап производства по разбирательству о банкротстве считается самым ответственным. Кредитору следует официально указать свои требования, чтобы иметь возможность отсудить задолженность.

Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Согласно действующим законам, требования кредиторов подразделяются на установленные, а также на условно установленные. Категория зависит от формы требований кредитора и от возможности подтвердить факт задолженности.

Установленными требования считают лишь тогда, когда имеется соответствующее решение суда или официальный документ, в котором сам банкрот признает предъявленные к нему требования.

Условно установленными считаются требования, не определенные изначально, поэтому должник имеет право с ними не согласиться. Подобные требования вносятся в специализированный реестр, который рассматривают на первом сборе кредиторов на основании решения, вынесенного арбитражным судом.

Взыскание задолженности через процедуру банкротства возможно лишь тогда, когда кредитор предъявляет должнику свои требования. Для этого необходимо заявлять о требованиях в арбитражном суде во время текущего производства по делу, либо подождать, пока не начнется исковое производство. Хотя следует понимать, что к началу искового производства расчеты с кредиторами уже могут быть выполнены. Таким образом, лучше обратиться за поддержкой к профессиональным юристам, которые помогут разработать правильную тактику действий.

Взыскание задолженности через процедуру банкротства проводится в строго установленном законом порядке:

  • Изначально удовлетворяют требования лиц, получивших вред здоровью или жизни.
  • На втором этапе идут алиментные долги, зарплаты и различные пособия.
  • Третий этап – долги возвращаются кредиторам, имеющим в залоге имущество должника.
  • Осуществляются выплаты долгов бюджетным и внебюджетным фондам.
  • Выплачиваются долги прочим кредиторам.

Согласно плану реструктуризации банкрота, составление которого возлагается на арбитражного сотрудника, предприятие — должник обязано расплатиться с кредиторами за пять лет. Если на протяжении пяти лет долги не погашаются, проводится процедура ликвидации предприятия, а для погашения долгов перед кредиторами используется имущество, которое подлежит продаже.

Если кредитора не устраивает план выплаты долгов, он имеет право обратиться в суд с заявлением о замене арбитражного управляющего. Если суд примет решение об удовлетворении заявления, то будет назначен новый управляющий, который может поменять план осуществления расчетов с кредиторами.

Стоит заметить, что если организация на протяжении долгого времени не выплачивает долг, а мониторинг его финансового положения показывает, что он не в состоянии это сделать, кредитору следует первому заявить о признании должника банкротом. В таком случае он получит приоритет на то, чтобы вернуть долг.

Фирма в процедуре банкротства как взыскать долг

Если вы попали в ситуацию, когда должник признан банкротом, следует обратиться к профессиональным юристам, знающим все тонкости законодательства. В противном случае можно лишиться возможности получить деньги обратно. Опытные юристы долгового агентства «Магистр» окажут квалифицированную помощь в деле взыскания долгов с банкрота и сделают все возможное, чтобы вернуть задолженность кредитору в полном объеме.

Обращайтесь, мы будем рады помочь,

Долговое агентство «Магистр»

Полезные Статьи

Обращение взыскания на заложенное имущество: как проводится

Взыскание задолженности в арбитражном суде

Арест имущества должника, порядок наложения судебными приставами

Взыскание долга с юридического лица

19.03.18

Полезные Статьи

Обращение взыскания на заложенное имущество: как проводится

Взыскание задолженности в арбитражном суде

Арест имущества должника, порядок наложения судебными приставами

Взыскание долга с юридического лица

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector